Kế hoạch tài chính là yếu tố quan trọng việc giúp doanh nghiệp định hướng cho sự phát triển của mình. Vì vậy, việc xây dựng bản kế hoạch về tài chính luôn được doanh nghiệp quan tâm và chú trọng. Bài viết dưới đây của Trí Luật chia sẻ đến bạn quy trình để xây dựng một bảng kế hoạch về tài chính hiệu quả. Hãy cùng theo dõi bài viết nhé! >> Tìm hiểu thêm tại:kế hoạch tài chính doanh nghiệp 1. Kế hoạch tài chính là gì? Kế hoạch về lĩnh vực tài chính là kế hoạch có nhiệm xác định khả năng tài chính của doanh nghiệp để đạt được mục tiêu. Từ đó, doanh nghiệp sẽ lập chiến lược đầu tư, tiêu dùng và tiết kiệm hiệu quả để đạt được mục tiêu đã đặt ra trong bản kế hoạch. Ngoài ra, bản kế hoạch này cũng sẽ mô tả chi tiết hoạt động, tài nguyên, vật liệu và khung thời gian cần thiết để thực hiện mục tiêu. 2. Cơ sở để lập bản kế hoạch tài chính Một bản kế hoạch về tài chính hoàn chỉnh sẽ bao gồm rất nhiều yếu tố. Tuy nhiên, ba yếu tố quan trọng nhất trong báo cáo tài chính mà doanh nghiệp cần lưu ý là: 2.1 Báo cáo kết quả kinh doanh Báo cáo kết quả kinh doanh còn được hiểu là báo cáo lợi nhuận lời và lỗ trong hoạt động kinh doanh. Bảng báo cáo này sẽ tóm tắt các doanh thu và chi phí của doanh nghiệp. Điểm quan trọng của báo cáo kết quả kinh doanh là phải thể hiện rõ ràng doanh thu của doanh nghiệp khi đã trừ đi các chi phí. 2.2 Bảng cân đối kế toán Bảng cân đối kế toán là tài liệu thể hiện tài sản và nguồn vốn của doanh nghiệp. Trong bảng sẽ có rất nhiều mục như tài sản ngắn hạn, tài sản dài hạn… Nhờ đó, bảng cân đối kế toán sẽ cho bạn thấy được tình hình tài chính của doanh nghiệp trong một thời điểm cụ thể. Bảng cân đối kế toán 2.3 Báo cáo lưu chuyển tiền tệ Đây là bảng báo cáo cho biết số tiền dự kiến được đưa vào và ra khỏi công ty trong thời gian nhất định. Do đó, bảng báo cáo này sẽ giúp bạn đảm bảo được sự phát triển mô hình kinh doanh bền vững cho công ty về mặt tài chính. >> Xem thêm:https://triluat.com/tin-tuc/lap-ke-hoach-tai-chinh-doanh-nghiep 3. Quy trình xây dựng kế hoạch tài chính Một kế hoạch dòng tiền và tài chính hoàn chỉnh phải trải qua nhiều quy trình xây dựng. Dưới đây là một quy trình điển hình trong việc xây dựng bản kế hoạch này. 3.1 Nghiên cứu vấn đề tài chính Việc lập một báo cáo tài chính đòi hỏi doanh nghiệp phải tiến hành quá trình nghiên cứu trước khi xây dựng bảng báo cáo. Thêm vào đó, doanh nghiệp cũng không nên bỏ sót bất kỳ thông tin liên quan đến tài chính của công ty để có thể xây dựng một báo cáo hoàn chỉnh. 3.2 Xác định nhu cầu tài chính doanh nghiệp Việc xác định rõ nhu cầu tài chính có vai trò vô cùng quan trọng trong việc xác định rõ ràng hướng phát triển của doanh nghiệp. Để xác định nhu cầu tài chính của doanh nghiệp, bạn hãy hiểu rõ mục tiêu đầu tư, xác định được số tiền, thời gian và loại cổ phiếu định đầu tư. Sau khi xác định được nhu cầu, bạn cũng cần định hướng được các bước hoạt động tiếp theo cho doanh nghiệp. 3.3 Thu thập dữ liệu Sau khi đã xác định rõ nhu cầu, bạn hãy thu thập dữ liệu về tài chính của doanh nghiệp. Ở bước này, bạn có thể nhờ đến sự giúp đỡ của các chuyên gia về lĩnh vực tài chính. Những tài liệu bạn cần thu thập ở bước này là trách nhiệm pháp lý, tài sản, quỹ hưu trí, chính sách bảo hiểm… 3.4 Phát triển kế hoạch Việc phát triển kế hoạch được dựa theo thông tin của các bước mà bạn đã xác định ở trên. Bước phát triển sẽ gồm trình bày các ưu và nhược điểm, thông tin về luật thuế, hệ thống tài chính và các vấn đề về sức khỏe và an toàn lao động… 4. Một số mẫu kế hoạch lĩnh vực tài chính bằng Excel Để xây dựng một bảng kế hoạch về tài chính hoàn chỉnh, bạn nên tham khảo một số mẫu kế hoạch để có thêm kinh nghiệm về việc nội dung và cách trình bày. Dưới đây là một số mẫu kế hoạch về lĩnh vực tài chính bằng Excel mà bạn có thể tham khảo: Trên đây là những thông tin về cơ sở và quy trình lập kế hoạch tài chính mà Trí Luật muốn chia sẻ đến bạn. Mong rằng những thông tin trong bài viết sẽ giúp bạn lập được một bản kế hoạch lĩnh vực tài chính hiệu quả. Nếu bạn cần tư vấn về phần mềm quản trị doanh nghiệp thì hãy liên hệ cho chúng tôi qua website nhé! CÔNG TY CP TƯ VẤN TRÍ LUẬT Địa chỉ: 110/26 - 28 Ông Ích Khiêm, P. 5, Q. 11, TP. Hồ Chí Minh (gần ngã tư Lê Đại hành và 3/2) Hotline: (028) 7304 5969 Email: info@triluat.com
